De
Werken bij bank
Interview met H. Jacobs
"e heer Jacobs (32) trad juli 1969 in
dienst van kantoor Roermond, dat zich
toen nog aan de rand van de stad bevond.
Hij begon er zich bezig te houden met assu-
rantiezaken.
"Maar dat was min of meer toevallig," ver-
klaart hij. "Er werd in die periode wel wat
aan verzekeringen gedaan, maar het stelde
nog niet zo heel veel voor. Ik kreeg een flin-
ke stapel werk op mijn bureau met de op-
dracht daar zelf mijn weg in te vinden. Met
enig vallen en opstaan is me dat gelukt. Je
doet zo natuurlijk wel veel ervaring op.
Daarnaast heb ik uiteraard de nodige - toen
nog externe - cursussen gevolgd."
In het oude kantoor zaten alle commerciele
medewerkers bij elkaar. Daardoor was de
heer Jacobs ook nauw betrokken bij de
dienstverlening aan particulieren. Na de
verhuizing van het kantoor naar het Kloos-
terwandplein - in 1976 - werd een zwaar-
der accent gelegd op de particuliere sector,
en kreeg hij de taak de retailafdeling gestal-
te te geven. Deze bestaat inmiddels uit drie
commerciele en drie administratieve mede
werkers en neemt een belangrijke plaats in
hem welk bedrag hij moet reserveren voor
zijn maandelijkse lasten, voeren de nodige
automatische betalingen in en stellen dan
vast hoeveel hij weg kan sparen en op wel-
ke wijze hij dat gaat doen.
"De voordelen van deze werkwijze zijn evi
dent. Je adviseert de client omtrent zijn in-
dividuele financiele situatie. Bovendien
kun je veel makkelijker onze diensten ter
sprake brengen, zoals de Pakketverzekering
die vanwege de maandpremie mooi in zo'n
budget past.
"De mensen sparen hoe
langer hoe meer"
binnen het nu ca 45 employes tellende
K-kantoor.
Huishoudplan
"De overgang naar het nieuwe kantoor
heeft tot een sterke groei geleid," zegt de
heer Jacobs enthousiast. "Rondom dit win-
kelgebied zijn de laatstejaren veel huurwo-
ningen gebouwd. Die mensen weten onze
bank heel goed te vinden. Dat hebben we
vooral gemerkt aan de spaartegoeden, die
sindsdien flink zijn opgelopen.
"Het is altijd erg druk in het centrum.
Roermond is met 36.000 inwoners welis-
waar niet zo'n grote stad, maar heel midden
Limburg is duidelijk op Roermond georien-
teerd. Dat betekent een verzorgingsgebied
van zeker 100.000 mensen.
"De dienstverlening aan particulieren heeft
mij altijd sterk aangesproken. Het omgaan
met mensen ligt daarbij meer in het per-
soonlijke vlak dan bij zakelijke relaties het
geval is. Het is ook heel veelzijdig, want je
behandelt assurantiezaken, lenen, sparen,
betaalvormen, effecten en reizen.
"De mensen waarderen het, wanneer je
aandacht besteedt aan hun persoonlijke, fi
nanciele situatie. Wij hebben aan een aan-
tal van onze relaties aangeboden om voor
hen een zgn. huishoudplan - een soort
maandbudget - te maken. Na een eerste ge-
sprek brengen we dan met de client zijn be-
stedingspatroon in kaart. We bekijken met
Het centrum van Roermond
wordt gekenmerkt door eigen-
tijdse gebouwen die zorgvu/dig
verweven zijn met de historische
"sjtad", zoals die nog te zien is
in Munsterkerk en Abdijhof
Midden in het moderne winkel-
gebied ligt het Kloosterwand-
plein waar het kantoor van onze
bank gevestigd is, schuin tegen-
over het culturele centrum, de
Oranjerie.
"Een prima plaats voor een
bank, want iedereen komt hier
langs, "zegt H. Jacobs, chefpar
ticulieren van het kantoor. "De
mensen openen graag een reke-
ning in de buurt waar zij hun
boodschappen doen. Aan ons is
dan de taak om hen met de an-
dere bankdiensten vertrouwd te
maken.
Kritische houding
Na het voorgaande wekt het weinig verba-
zing te horen dat het voeren van clientenge-
sprekken drie kwart van de heer Jacobs'
dagtaak vormt. "We merken dat de mensen
de laatste tijd een kritische houding aanne-
men tegenover de rentestand, al wordt er
wel hoe langer hoe meer gespaard. Het ren-
tetarief speelt een belangrijker rol dan
voorheen. Ze zijn minder geneigd hun geld
voor een periode vast te zetten, omdat ze
het idee hebben dat de rente weer snel zal
stijgen. Ook bestaat er door de gedaalde
rente een grotere belangstelling voor effec-
tenbelegging, waarover wij regelmatig con
tact onderhouden met de Beleggingsadvies-
diensten.
"Aan de ene kant kun je dus zeggen dat de
client een bewustwordingsproces heeft
doorgemaakt, maar ook het advieswerk is
volwassen geworden. Aan elk advies gaat
grondig spitwerk van de kantoormedewer-
kers vooraf. Iemand kan bij je komen met
de meest uiteenlopende vragen. De hoofd-
zaak is dat hij met een goed advies de deur
uitgaat."
fpo
"Deze persoonlijke benadering blijkt in de
praktijk goed aan te slaan. Ongeveer 80
procent van de clienten met wie we een ge-
sprek gevoerd hebben, heeft nu zo'n huis
houdplan. Bovendien zal een relatie die van
verschillende bankdiensten gebruik maakt
minder snel het contact verbreken. Op die
manier trachten we de wegloop van parti
culiere rekeninghouders tegen te gaan. Je
moet zuinig zijn op je clienten."
6
'Wees zuinig op je clienten'