13 De afdeling Kas Buitenland - een onder- deel van het directoraat Liquiditeitsbeheer - houdt zich o.a. bezig met deposito's in vreemde valuta. Gedurende de hele dag worden door de dealers in hoog tempo enorme bedragen opgenomen of uitgezet op de eurovalutamarkt. We onderscheiden de posito's met vaste looptijd en rente, callgel- den (een speciaal soort rekening-courant met een opzegtermijn van nul tot zeven da- gen en een variabele rente) en renteswaps (het opnemen van een deposito in de ene valuta, bijv. DM, en het uitzetten in een an- dere valuta, bijv. US$). Er wordt gewerkt met zeer kleine marges, vaak niet meer dan 1/16 procent. De omzet in geld is o.a. bepa- lend voor de rentabiliteit. De dealers noteren hun transacties op de zgn. dealerbonnen. Aan de hand van onder meer deze bonnen worden de deposito's in vreemde valuta administratief vastgelegd. Tot voor twee jaar vond die verwerking nog met behulp van een geautomatiseerd sys- teem met beperkte mogelijkheden (het Systeem Buitenland Kas) plaats. De administratie van Kas Buitenland werkt onder grote tijdsdruk. Alle door de dealers afgesloten transacties moeten dagelijks ver- werkt worden. Bovendien wisselt het werk- aanbod van dag tot dag. Van een aantal deposito's waaronder daags- en callgelden moet de betaling direct geschieden en in de overige gevallen op spot-datum (verwer- Bij het ontwikkelen van nieuwe geautomatiseerde systemen is het vaststellen van wat de uitein- delijke gebruiker nodig heeft een belangrijk punt. Als de samen- werking tussen de systeembou- wers en de afdeling die uiteinde- lijk met het systeem gaat werken ontoereikend is, dan wordt de kans groot dat het systeem in de praktijk niet helemaal voldoet. Aanvankelijk stagneerde onder meer daardoor ook de ontwikke- ling van het Systeem Buitenland Deposito's (SBD). Nadat be- paalde maatregelen waren geno- men verbeterde de verstandhou- ding tussen gebruiker en sys- teemontwikkelaars aanzienlijk. Bijvoorbeeld werd besloten om een van de medewerkers van de afdeling Kas Buitenland - on the spot - in te schakelen bij de op- bouw van het systeem. Inmiddels is het SBD volop in bedrijf. "We kunnen het volume callgeld nu goed aan" "Ondanks de hoge verwerkingssnelheid moet je je blijven realiseren dat het om enorme bedragen gaat. Bij het uitgaande be- talingsverkeer enkele miljarden guldens per dag," zegt adjunct-afdelingsdirecteur Jan Elfrink. "Wij proberen de mensen ook al- tijd bewust te maken van de risico's die we lopen. Elke fout kost letterlijk handenvol geld." Om het voortdurend groeiende volume (in de jaren 1976-1979), met name van het callgeld, administratief te kunnen verwer- ken werd de sectie Geld van de afdeling OSO-Bi gevraagd hiervoor een geautomati- kingsdatum 2 valutadagen) plaatsvinden. De verwerkingssnelheid moet wel hoog zijn, want er zijn dagen dat er meer dan 1.500 deposito's vervallen. De rentebewe- ging heeft een duidelijke invloed op de om- loop van het geld. Bij stijgende rente neemt de omloopsnelheid toe. Begin vorig jaar werden er zelfs op een bepaalde dag 3.725 mutaties aangebracht. Bij de huidige renteontwikkeling ligt de produktie aan zienlijk lager. 3 >k Jan Elfrink (tweede van links): "Dankzij het SBD kunnen we veel slagvaardiger handelen." Zittend op de voorgrond links, Henk Willemse.

Personeelsbladen ABN AMRO Art & Heritage

Algemene Bank Nederland - Ankertros | 1983 | | pagina 3