13
De afdeling Kas Buitenland - een onder-
deel van het directoraat Liquiditeitsbeheer
- houdt zich o.a. bezig met deposito's in
vreemde valuta. Gedurende de hele dag
worden door de dealers in hoog tempo
enorme bedragen opgenomen of uitgezet op
de eurovalutamarkt. We onderscheiden de
posito's met vaste looptijd en rente, callgel-
den (een speciaal soort rekening-courant
met een opzegtermijn van nul tot zeven da-
gen en een variabele rente) en renteswaps
(het opnemen van een deposito in de ene
valuta, bijv. DM, en het uitzetten in een an-
dere valuta, bijv. US$). Er wordt gewerkt
met zeer kleine marges, vaak niet meer dan
1/16 procent. De omzet in geld is o.a. bepa-
lend voor de rentabiliteit.
De dealers noteren hun transacties op de
zgn. dealerbonnen. Aan de hand van onder
meer deze bonnen worden de deposito's in
vreemde valuta administratief vastgelegd.
Tot voor twee jaar vond die verwerking nog
met behulp van een geautomatiseerd sys-
teem met beperkte mogelijkheden (het
Systeem Buitenland Kas) plaats.
De administratie van Kas Buitenland werkt
onder grote tijdsdruk. Alle door de dealers
afgesloten transacties moeten dagelijks ver-
werkt worden. Bovendien wisselt het werk-
aanbod van dag tot dag. Van een aantal
deposito's waaronder daags- en callgelden
moet de betaling direct geschieden en in de
overige gevallen op spot-datum (verwer-
Bij het ontwikkelen van nieuwe
geautomatiseerde systemen is
het vaststellen van wat de uitein-
delijke gebruiker nodig heeft een
belangrijk punt. Als de samen-
werking tussen de systeembou-
wers en de afdeling die uiteinde-
lijk met het systeem gaat werken
ontoereikend is, dan wordt de
kans groot dat het systeem in de
praktijk niet helemaal voldoet.
Aanvankelijk stagneerde onder
meer daardoor ook de ontwikke-
ling van het Systeem Buitenland
Deposito's (SBD). Nadat be-
paalde maatregelen waren geno-
men verbeterde de verstandhou-
ding tussen gebruiker en sys-
teemontwikkelaars aanzienlijk.
Bijvoorbeeld werd besloten om
een van de medewerkers van de
afdeling Kas Buitenland - on the
spot - in te schakelen bij de op-
bouw van het systeem. Inmiddels
is het SBD volop in bedrijf.
"We kunnen het volume
callgeld nu goed aan"
"Ondanks de hoge verwerkingssnelheid
moet je je blijven realiseren dat het om
enorme bedragen gaat. Bij het uitgaande be-
talingsverkeer enkele miljarden guldens per
dag," zegt adjunct-afdelingsdirecteur Jan
Elfrink. "Wij proberen de mensen ook al-
tijd bewust te maken van de risico's die we
lopen. Elke fout kost letterlijk handenvol
geld."
Om het voortdurend groeiende volume (in
de jaren 1976-1979), met name van het
callgeld, administratief te kunnen verwer-
ken werd de sectie Geld van de afdeling
OSO-Bi gevraagd hiervoor een geautomati-
kingsdatum 2 valutadagen) plaatsvinden.
De verwerkingssnelheid moet wel hoog
zijn, want er zijn dagen dat er meer dan
1.500 deposito's vervallen. De rentebewe-
ging heeft een duidelijke invloed op de om-
loop van het geld. Bij stijgende rente neemt
de omloopsnelheid toe. Begin vorig jaar
werden er zelfs op een bepaalde dag 3.725
mutaties aangebracht. Bij de huidige
renteontwikkeling ligt de produktie aan
zienlijk lager.
3
>k
Jan Elfrink (tweede van links): "Dankzij het SBD
kunnen we veel slagvaardiger handelen." Zittend
op de voorgrond links, Henk Willemse.