International Cash
Management viert
eerste lustrum
Opening districtskantoor
in teken van Leidse sleutels
PETER
DEBETWETER
amro® scoop
en verder...
m
Operationeel financieel
beheer
vf'si-Av.
tfSKiS#;
AMSTERDAM - Iedere onderneming heeft te maken met diverse
geldstromen. Gelden die binnenkomen, gelden die uitgegeven worden,
uitgeleend, belegd enz. Hoe groter de onderneming, hoe groter ook de
aantallen en verschillen in geldstromen, die in het vakjargon met
„cash-flow" worden aangeduid. Uiteindelijk streeft iedere ondernemer
ernaar dat er meer geld binnenkomt dan eruit gaat.
Op zich is dat niet opmerkelijk, maar er zijn bedrijven die op geen
enkele wijze zicht hebben op de verschillende in- en uitgaande geld
stromen. International Cash Management, een afdeling van Bureau
Concern Relaties, houdt zich sedert 1974 bezig met het geven van
adviezen aan ondernemingen over hun cash-flow.
Afdelingsdirecteur mr A. F. Le Gras (33) vertelt er meer over.
„Wij zijn eigenlijk een typische club.
Je kunt ons als een soort adviesbu
reau omschrijven. Wij houden ons
inderdaad bezig met de kringloop
van het geld binnen een bedrijf. Er
zijn diverse omschrijvingen voor ons
werk, dat wij met Cash Management
aanduiden. Helaas is er geen goede
Nederlandse vertaling voor te vin
den, omdat vertalingen vaak niet
goed aangeven wat er in het Engels
mee wordt bedoeld. Het maakt er het
probleem van de juiste interpretatie
alleen maar groter door. De letter
lijke vertaling geeft aan dat Cash
Management zich vooral bezighoudt
met het beheer van de gelden die
intercity schaaktoernooi,.
zich al in het bedrijf bevinden. Maar
een bedrijf werkt niet alleen voor
vandaag, het werkt ook voor morgen.
Het bedrijf verwacht dus ook een
'cash'-positie voor morgen, over
morgen en ga zo maar door. Je kunt
het hele financiële beheer van een
onderneming vertalen naar de geld
stromen die in de toekomst te ver
wachten zijn, samen met de daaruit
voortkomende geldoverschotten of
-tekorten. Langs die lijn kun je aan
het begrip Cash Management steeds
meer een ruimere betekenis geven.
Maar meestal ziet men Cash Man
agement als: het financiële beheer op
een wat kortere termijn. Daarbij
wordt over het algemeen een termijn
van een jaar aangehouden."
Is dat niet een wat al te krappe ter
mijn? Men kan toch immers ook wel
bepaalde in- of uitgaande geldstromen
signaleren die zich over meer dan een
jaar uitstrekken?
Le Gras: „Ja, dat is zo. Vergeet niet
dat wat voor het ene bedrijf als lange
termijn geldt weer voor een ander
bedrijf als korte termijn geldt. Als je
kijkt naar een handelsbedrijf..., dat
weet nauwelijks met zekerheid welke
transacties er de volgende maand
worden gedaan. Een ander voor
beeld is een aannemersbedrijf Die
werken over het algemeen met wat
langer lopende projecten en kunnen
over een wat langere termijn wel
overzien wat hun cash-flow is."
„Als we de definitie van Cash Man
agement nu wat gaan verschuiven,
en je zegt: dat is het beheer van
(toekomstige) geldstromen en al die
liquiditeiten (gelden) waarop het
bedrijf zich heeft vastgelegd, dan zie
je dat we nog een stapje verder kun
nen gaan. Je krijgt dan te maken met
allerlei zaken die nog niet direct in de
bestaande geldstroom zijn opgeno
men. Voorbeeld: alle verkopen die al
gedaan zijn maar nog geen geld
hebben opgeleverd, alle inkopen
waarvoor de contracten al getekend
zijn maar die nog niet betaald zijn.
Alle transacties die met banken al
gesloten zijn, maar die nog niet in
een feitelijke geldstroom hebben ge
resulteerd. Dus wanneer je die defi
nitie hanteert en je stelt dat Cash
Management zich richt op alles
lees verder op pagina 4
Wethouder mr Fase ontsluit met een kopie van de sleutel die ooit toegang gaf tot de kruitkamer van Slot Loevestijn de poort naar het
nieuwe districtskantoor. Directeur Van de Koppel schijnt te denken: „Ben benieuwd of 't haar lukt!
LEIDEN, 18 mei - „Er worden
wat banken geopend, vandaag de
dag," zo begon wethouder mr J.
G. Fase-Dubbelboer - met een
variant op de NS-slogan haar
openingstoespraak. „Voor mij
mag het dan als wethouder van
Economische Zaken vandaag de
eerste keer zijn dat ik een bank
mag openen," vervolgde zij, „mijn
beide ambtsvoorgangers in Lei
den hebben er in hun ambtsperio
de heel wat routine in opgedaan.
Het gaat dus kennelijk goed met
de banken in Leiden. Omdat ban
ken belangrijke pijlers zijn onder
ons economisch en financieel
systeem, zijn er vandaag, nu de
Amro-Bank een nieuw districts
kantoor in gebruik neemt, meer
dere redenen om de vlag uit te
steken.
De zeven vestigingen van de Amro-
bank in Leiden betekenen namelijk
niet alleen dat het deze bank goed
gaat. Ze betekenen ook dat de inwo
ners en bezoekers van Leiden kenne
lijk grote behoefte hebben aan het
totale dienstenpakket dat een mo
derne bank te bieden heeft."
Voor de officiële opening van het
nieuwe districtskantoor hadden zich
250 genodigden en een gedeelte van
het personeel verzameld in een grote
tent achter het pand aan de Sta
tionsstraat. De overige medewerkers
zelfs een feesttent heeft haar be
grenzingen konden het gebeuren
met oog en oor volgen middels een
closed circuit tv-systeem, voor de ge
legenheid ter beschikking gesteld
door een bekende fabrikant in het
Zuiden des Lands.
Het was overigens voor 't eerst in de
Amro-geschiedenis dat er voor een
opening gebruik werd gemaakt van
een tent en dat bleek een prima idee;
een plaatselijke bloemist legde er alle
eer in met zijn bloemstukken tegen
het canvas en een plaatselijk zonne
tje zette de tent in een feestelijke
gloed.
Een sleutelpositie in het openingsge-
beuren werd zonder meer ingeno
men door de firma Lips, die de attri
buten voor het thema van deze dag
had aangedragen: een serie doeken
die de hele geschiedenis van het
sluiten in beeld brengt. Te beginnen
bij de holbewoner die zijn bezittin
gen in een kuil verstopt en afdekt
Het management-team van Leiden. V.l.n.r. Chr. Th. v. Puffelen, H. W. v. Berg,
mrH. E. T. Mooi, A. v. d. Koppel (zittend) en drs H. J. Voorhuis.
met een kei. In de cliëntenruimte van
het kantoor is tot 21 juni een over
zichtstentoonstelling van 4000 jaar
sloten en sleutels te zien wij komen
daar in een van onze volgende num
mers nog uitgebreid op terug.
Historie en actualiteit wisselden el
kaar af in de openingstoespraken.
Directeur A. van de Koppel schetste
lees verder op pagina 4
Redactie: Johan B. de Lange,
Maike Versteeg en Tonnie Marrée.
Eindredactie: Robert A. van Dijk
telefoon 020-282423/
283656/284282
Adres redactie:
Bureau voor Public Relations
Herengracht 597,
1017 CE Amsterdam-C.
Overname van artikelen is na
toestemming van de redactie altijd
mogelijk.
Zilveren Ookmeermolen Voetbaltoer
nooi. Pag. 7.
Een O. R. Kommissie die een bedrijfs
organisatorisch onderzoek verricht -
wat krijgen we nu? Pag. 5.
COR en Bedrijf zijn het eens over
nieuwe pensioenregeling. Pag. 7.
Amroscoop is het
personeelblad van
de Amro Bank en
verschijnt iedere
14 dagen
Oplage: 25.000 ex.
Adreswijziging
opgeven
via de D.P.F.
Gepensioneerden
aan afd. Pensioenen
Herengracht 595
1017 CE Amsterdam-C.
amro
o
scoop
■rp,
